Лучшие финансовые чат-боты для банковского обслуживания

Старший писатель: Джайни Патель

Время чтения: 7 Минуты

Опубликовано 18 марта 2025 г.

Управление финансами может оказаться непосильной задачей: долгое ожидание в службе поддержки, задержка ответов и хлопоты, связанные с посещением банка для решения простых вопросов. Именно здесь на помощь приходят чат-боты с искусственным интеллектом. Они быстро отвечают на вопросы, помогают управлять счетами и даже выявляют мошенничество - и все это без участия человека.

Фактически, по оценкам одного из исследований чатботы спасут розничная торговля и банковское дело более 11 миллиардов долларов на обслуживании клиентов к 2025 году.

В этом блоге мы подробно рассмотрим преимущества финансовых чат-ботов и обсудим 8 лучших финансовых чат-ботов для банков.

Pro-Tip

Выбирая чатбота с финансовым искусственным интеллектом, обратите внимание на такие функции, как круглосуточная поддержка, обнаружение мошенничества и персонализированные финансовые консультации. Хороший чатбот должен обрабатывать запросы к счетам, автоматизировать задачи и интегрироваться с банковскими системами. Это не только экономит время, но и повышает качество обслуживания клиентов и безопасность.

Начните бесплатную пробную версию

Что такое финансовый чатбот?

Финансовый чатбот - это виртуальный помощник, управляемый искусственным интеллектом предназначенный для взаимодействия с клиентами в финансовом секторе. Он автоматизирует такие задачи, как проверка баланса счета, отслеживание расходов и предоставление индивидуальных финансовых консультаций. Используя обработку естественного языка, эти чатботы понимают и отвечают на запросы пользователей в разговорной манере, предлагая круглосуточную поддержку без необходимости вмешательства человека.

Эта технология повышает качество обслуживания клиентов, обеспечивая немедленную помощь, сокращая время ожидания и позволяя агентам сосредоточиться на более сложных вопросах. Кроме того, финансовые чат-боты могут помогать в составлении бюджета, отслеживать привычки в расходовании средств и даже предупреждать пользователей о необычных операциях, способствуя проактивному управлению финансами.

8 лучших финансовых чат-ботов для банков

Ниже перечислены 8 лучших чат-ботов для финансовых услуг. Давайте рассмотрим их особенности, плюсы и минусы, цены и другие аспекты, чтобы помочь вам выбрать лучшего из них.

1. ControlHippo

ControlHippo - ведущий финансовый чатбот с искусственным интеллектом, созданный для улучшения коммуникации в банковском секторе. Он обеспечивает бесшовную интеграцию с различными платформами, позволяя банкам эффективно управлять взаимодействием с клиентами. Благодаря таким функциям, как доступ к нескольким счетам и интеграция с CRM, ControlHippo упрощает работу, что делает его ценным инструментом для финансовых учреждений, стремящихся повысить качество обслуживания клиентов и операционную эффективность.

2. Тарс

Tars - это чатбот с финансовым искусственным интеллектом, призванный помочь банкам и финансовым учреждениям улучшить взаимодействие с клиентами и упростить работу. Он предлагает более 1 000 шаблонов чатботов, из которых более 300 специально разработаны для банковской и финансовой сферы. Эти шаблоны помогают автоматизировать такие задачи, как поддержка клиентов и управление счетами. Это позволяет легко внедрить готовое решение.

3. Haptik

Haptik - ведущий поставщик финансовых чат-ботов с искусственным интеллектом, помогающий банкам автоматизировать взаимодействие с клиентами и оптимизировать операции. Его чат-боты для финансовых служб обрабатывают рутинные запросы, помогают в проведении транзакций и повышают вовлеченность благодаря персонализированному взаимодействию. Благодаря многоязычной поддержке и интеграции с CRM он повышает качество обслуживания клиентов и снижает операционные расходы.

4. Ботпресс

Botpress - это платформа для создания чат-ботов с открытым исходным кодом, которая помогает банкам и финансовым учреждениям автоматизировать взаимодействие с клиентами. Она позволяет пользователям создавать и внедрять чат-боты на базе ИИ для финансовых услуг без жестких требований к кодированию. Визуальное построение потоков и возможности разговорного ИИ для финансовой сферы помогают банкам улучшить поддержку клиентов, сохраняя при этом эффективность операций.

Получите лучшего чатбота с искусственным интеллектом для финансовой сферы

Используйте ControlHippo для связи с вашими клиентами в режиме реального времени.

Зарегистрируйтесь бесплатно

Заказать демонстрацию

5. Гупшуп

Gupshup - это чат-бот для финансовых служб, который помогает банкам, кредиторам и финтех-компаниям автоматизировать общение с клиентами в популярных приложениях для обмена сообщениями. Он предлагает конструктор чатботов без кода, который позволяет финансовым учреждениям создавать чатботы на базе искусственного интеллекта без навыков программирования. Интегрируя чат-ботов в банковскую сферу, Gupshup делает финансовые операции, поддержку клиентов и управление счетами более доступными и беспроблемными.

6. Касисто

Компания Kasisto специализируется на технологиях чатботов с искусственным интеллектом в сфере финансов и предлагает KAI - продвинутый помощник с искусственным интеллектом, созданный для чатботов в сфере банковских и финансовых услуг. Он обогащает взаимодействие с клиентами, предоставляя персонализированную финансовую информацию, автоматизируя транзакции и обрабатывая банковские запросы. Обладая глубоким опытом в банковской сфере, Kasisto гарантирует, что ее чатбот для финансовых услуг соответствует стандартам соответствия и безопасности.

7. Kore.ai

Kore.ai - это чат-бот корпоративного уровня, который помогает банкам и финансовым учреждениям автоматизировать обслуживание клиентов, оформление заявок на кредиты и управление счетами. Она включает в себя предварительно обученные модели банковского ИИ и продвинутый разговорный ИИ для финансовой сферы, что облегчает банкам внедрение ИИ-помощников, которые улучшают время отклика и операционную эффективность.

8. АльфаЧат

AlphaChat - это безопасная и масштабируемая платформа чат-ботов для финансовых услуг, предназначенная для банков, страховых компаний и финтех-компаний. Она позволяет предприятиям автоматизировать взаимодействие с клиентами с помощью передовых чат-ботов для финансовых технологий, обеспечивая при этом соответствие финансовым нормам. Встроенный NLP и аналитика в реальном времени повышают качество обслуживания клиентов и снижают операционные расходы.

Преимущества финансовых чатботов

Финансовые чат-боты, также известные как финансовые ИИ-чатботы или разговорный ИИ для финансов, обладают целым рядом преимуществ. Вот пять ключевых преимуществ внедрения таких чатботов:

1. Круглосуточная поддержка клиентов без задержек

Финансовый чатбот с искусственным интеллектом работает круглосуточно, отвечая на вопросы клиентов в любое время дня и ночи. В отличие от человеческих агентов, которые работают посменно, чатботы никогда не делают перерывов. Это означает, что клиенты могут проверить баланс, поинтересоваться транзакциями или получить помощь мгновенно, не дожидаясь ожидания и не придерживаясь рабочих часов. Это повышает удобство и удовлетворенность клиентов.

2. Экономия денег за счет сокращения расходов на обслуживание клиентов

Нанимать и обучать сотрудников службы поддержки дорого, но чат-бот для финансовой сферы может обрабатывать тысячи запросов одновременно без дополнительных затрат. Банки и финансовые учреждения могут сэкономить деньги, автоматизируя общие вопросы, в то время как человеческие агенты сосредотачиваются на более сложных проблемах. Это помогает компаниям сократить операционные расходы, обеспечивая при этом отличное обслуживание клиентов.

3. Обработка множества запросов одновременно для более быстрого ответа

Финансовый чатбот не перегружается, когда вопросы задают одновременно несколько клиентов. Независимо от того, десяти или тысяче человек нужна помощь, чат-боты дают мгновенные ответы без длительного ожидания. Это делает финансовые услуги более эффективными, особенно в часы пик, когда служба поддержки клиентов может не справляться со своими обязанностями.

4. Обнаружение мошенничества на ранней стадии путем мониторинга транзакций

Чат-боты в банковской сфере могут обнаруживать необычную активность в режиме реального времени. Анализируя структуру расходов, они выявляют подозрительные транзакции и отправляют предупреждения как клиентам, так и банку. Такое раннее обнаружение помогает предотвратить мошенничество еще до его разрастания, обеспечивая клиентам спокойствие, а финансовым учреждениям - более эффективный способ управления угрозами безопасности.

5. Индивидуальные рекомендации на основе привычек расходования средств

Чат-боты для финансовых услуг могут анализировать финансовое поведение клиента и давать индивидуальные рекомендации. Неважно, предлагают ли они советы по составлению бюджета, варианты инвестирования или лучшие банковские продукты, эти чат-боты делают банковское обслуживание более индивидуальным. Вместо общих советов пользователи получают финансовые рекомендации, соответствующие их потребностям, что делает банковское обслуживание более интеллектуальным и увлекательным.

Как видим, добавление финансовых чат-ботов в банковские сервисы делает поддержку клиентов более быстрой и удобной.

Примеры использования чатботов в банковской и финансовой сфере

Финансовые чат-боты помогают клиентам получать быстрые ответы, управлять счетами и даже защищаться от мошенничества. Банки и финансовые компании используют их для улучшения качества услуг и экономии времени. Вот пять способов, с помощью которых чат-боты меняют ситуацию в банковской и финансовой сфере.

1. Поддержка клиентов и управление счетами

Одно из самых распространенных применений финансовых чат-ботов - обработка запросов клиентов. Вместо того чтобы ждать в очереди, чтобы поговорить с представителем банка, клиенты могут задать чат-боту такие простые вопросы, как:

• "Каков баланс моего счета?"
• "Можете ли вы показать пять последних транзакций?"
• "Как перевести деньги на другой счет?"

Эти чат-боты дают мгновенные ответы, экономя время как клиентов, так и сотрудников банка. Например, виртуальный помощник Bank of America, Эрика, помогает клиентам управлять своими счетами, переводить деньги и даже предоставлять финансовую информацию - и все это через простой интерфейс чата.

2. Обнаружение мошенничества и оповещения о безопасности

Безопасность - одна из главных проблем в банковской сфере. Чат-боты в банковской сфере играют важнейшую роль в предотвращении мошенничества, отслеживая транзакции и предупреждая пользователей о подозрительных действиях. Если чатбот обнаруживает необычную транзакцию, он может немедленно уведомить об этом клиента:

• "Вы только что совершили покупку на 500 долларов в другой стране?"
• "Мы заметили попытку входа в систему с нового устройства. Это были вы?"

3. Индивидуальные финансовые консультации

Управлять деньгами бывает непросто, но чат-боты могут выступать в роли виртуальных финансовых консультантов. Они анализируют структуру расходов и дают полезные предложения:

• "В этом месяце вы потратили 200 долларов на обеды. Хотите установить бюджет?"
• "Счет по вашей кредитной карте должен быть оплачен через 3 дня. Нужно напоминание?"

Эта функция помогает клиентам принимать более разумные финансовые решения без необходимости встречи с консультантом.

4. Заявки на кредиты и кредитные карты

Подача заявки на получение кредита или кредитной карты обычно связана с заполнением длинных форм. Чатбот для финансовых услуг может упростить этот процесс, направляя пользователей шаг за шагом:

• "Я могу помочь вам оформить персональный кредит. Какая сумма вам нужна?"
• "Основываясь на вашем профиле, вы можете претендовать на кредитную карту с cashback вознаграждением!"

Это ускоряет процесс подачи заявки и сокращает количество ошибок.

5. Автоматизация внутренних процессов

Чат-боты помогают не только клиентам, но и сотрудникам банка. Выполняя повторяющиеся задачи, такие как ввод данных, формирование отчетов и ответы на распространенные HR-запросы, чат-боты освобождают время сотрудников, чтобы они могли сосредоточиться на более важной работе. Такие крупные банки, как JPMorgan, используют чат-боты на базе искусственного интеллекта для автоматизации процессов и повышения эффективности.

Заключение:

Финансовые чат-боты меняют способы взаимодействия банков и финансовых компаний с клиентами. Они обеспечивают мгновенную поддержку, помогают управлять счетами, выявляют мошенничество и даже дают финансовые советы - и все это без участия человека. Благодаря круглосуточной доступности эти чат-боты улучшают качество обслуживания клиентов и делают банковскую деятельность более эффективной.

Обновлено: 18 марта 2025 г.

Jainy Patel

Jainy Patel is a content strategist who specializes in omnichannel communication solutions. She develops innovative marketing strategies that unify messaging across various channels, ensuring a consistent and engaging customer journey. Jainy is passionate about optimizing communication processes and crafting targeted content that resonates with audiences at every touchpoint.